RBI বুধবার অর্থাৎ ৩১শে জানুয়ারী ২০২৪-এ Paytm Payments ব্যাঙ্কের ওপর নিষেধাজ্ঞা জারি করেছে। রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া (আরবিআই) একটি আদেশে বলেছে যে ২৯শে ফেব্রুয়ারি, ২০২৪ এর পরে Paytm payments ব্যাঙ্ক তার প্লাটফর্মে গ্রাহকের অ্যাকাউন্ট বা ওয়ালেটে নতুন আমানত গ্রহণ করতে পারবে না। জানা দরকার Paytm payments bank এর ওপর কেন নিষেধাজ্ঞা জারি করল RBI?
কেন নিষেধাজ্ঞা জারি হল?
RBI তার বিবৃতিতে বলেছে যে Paytm Payments ব্যাঙ্কের বিরুদ্ধে ব্যাঙ্কিং রেগুলেশন অ্যাক্ট, ১৯৪৯ এর ধারা ৩৫A এর অধীনে ব্যবস্থা নেওয়া হয়েছে । আরবিআই বলেছে যে পেটিএম পেমেন্টস ব্যাঙ্ককে ২০২২ সালের মার্চ মাসে নতুন গ্রাহক যোগ করা বন্ধ করতে বলা হয়েছিল। একটি সিস্টেম অডিট রিপোর্টে ব্যাঙ্ককে ক্রমাগত অ-সম্মতি এবং নিয়ম না মানার অভিযোগ আনা হয়েছে। যদিও এই বিষয়ে আরবিআই কোনও নির্দিষ্ট মন্তব্য করেনি।
আরও পড়ুন : ২৯শে ফেব্রুয়ারির পরে Paytm এর সমস্ত সার্ভিস বন্ধ।Paytm এর ওপর RBI বিধিনিষেধ আরোপ করেছে।
বিশ্বস্ত সূত্রে জানা গেছে Paytm Payments ব্যাঙ্কের লক্ষাধিক নন-কেওয়াইসি (আপনার গ্রাহককে জানুন) অ্যাকাউন্ট রয়েছে এবং হাজারেরও বেশি ক্ষেত্রে একটি প্যান নাম্বার ব্যবহার করে একাধিক অ্যাকাউন্ট খোলা হয়েছে ও ঐ একাউন্ট গুলি থেকে কোটি কোটি টাকা লেনদেন করা হয়েছে।
একজন বিশ্লেষকের মতে, Paytm Payments ব্যাঙ্কের প্রায় ৩৫ কোটি ই-ওয়ালেট একাউন্ট রয়েছে। এর মধ্যে প্রায় ৩১ কোটি একাউন্ট নিষ্ক্রিয় এবং সক্রিয় ৪ কোটি একাউন্টে মধ্যে বেশিরভাগ একাউন্টে কোনও ব্যালেন্স বা সামান্য ব্যালেন্স ছাড়াই সচল রয়েছে।
সুতরাং, কেওয়াইসি-তে বড় ধরনের অনিয়ম ছিল, যা গ্রাহক, আমানতকারী এবং ওয়ালেট হোল্ডারদের গুরুতর ঝুঁকির মধ্যে ফেলেছে।
সূত্র জানিয়েছে যে RBI ২০২১ সালে কেওয়াইসি অ্যান্টি মানি লন্ডারিং-এর গুরুতর লঙ্ঘন খুঁজে পায় এবং paytm Payments ব্যাঙ্ককে এর সমাধান করার জন্য নির্দেশ দেয়।
ব্যাংকের জমা দেওয়া নথি অনেক ক্ষেত্রে অসম্পূর্ণ এবং মিথ্যা বলে প্রমাণিত হয় , সূত্র জানিয়েছে।
তদনুসারে, ২০২২ সালের মার্চ মাসে, আরবিআই অবিলম্বে কার্যকর নতুন গ্রাহকদের অন-বোর্ডিং বন্ধ করতে এবং একটি সিস্টেম অডিট করার জন্য একটি প্রফেশনাল অডিট ফার্ম নিয়োগ করার জন্য PPBL-এর উপর তদারকি নিষেধাজ্ঞা আরোপ করে।
২০২২ সালের সেপ্টেম্বরে এনফোর্সমেন্ট ডিরেক্টরেট (ED) PPBL এবং এর মূল সংস্থা One97 Communications Ltd (OCL) এবং অন্যান্য পেমেন্ট এগ্রিগেটরদের অফিসে রেইড করে।
এর পরবর্তী কার্যক্রম অনুসারে RBI, Paytm Payments Bank-এর ওপর এই নিষেধাজ্ঞা জারি করেছে।